ETbit引進國際金融服務審查及風險控制模型，結合區塊鏈技術的特點，通過系統管理業務操作流程，運用多維度審核標准，創新性的開發出區塊鏈數據管理系統，形成了一套全面而嚴密的業務風控制度，實現客戶全流程風險管理
根據平台的產品戰略，嚴格篩選合適的融資項目。對申請企業做詳盡的背景調查，包括成立時間，注冊資本、經營情況、收入證明、還款來源等，ETbit風控團隊進行嚴格的綜合評定。
風控部門全面收集資產方信用數據，利用征信、發欺詐、公安部公民身份證號碼查詢系統等交叉驗證資產方公司信息和征信信息的真實性，有效防範欺詐風險。
平台采用區塊鏈技術識別客戶風險，自主開發了一套經過有效校驗，包含數百個評測維度的區塊鏈風控系統，結合反欺詐系統、評分模型等進行科學決策，並通過決策引擎靈活、高效部署授信審批規則，對項目方進行信用評估，風險預測，大大降低風險。
投資人的資金用途為資產方企業經營、資金周轉。三方流通平台會嚴格審查資金用途，隨時監控資金去向，避免資產方將資金挪作他用，降低欺詐風險，保證專款專用。
每筆借款都簽訂完善的法律協議，明確投資人與資產方之間的投融資關系，約束資產方按時履行回款義務。協議由專業律師團隊制定，內容及形式均符合相關法律法規的規定。
風控部門擁有完善的投後監控及預警系統，通過多種渠道定期、高頻監控資產方資金情況，及時更新資產方真實回款能力，監督資產方按時回款並對可能的風險及時預警。
嚴格按照銀行審核信用質量公認標准，針對逾期資產方的嚴重情況進行五級分類，對不良債權及時進行資產剝離，轉入資產管理部處置，提高平台的抵禦風險能力。
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